FCA Đề Xuất Đại Tu SM&CR Nhằm Giảm Bớt Gánh Nặng Quản Lý Cho Các Công Ty Tài Chính Anh

Bối cảnh quản lý tài chính tại Vương quốc Anh đang đối mặt với sự thay đổi tiềm năng khi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) và Cơ quan Quản lý Thận trọng (PRA) đề xuất những thay đổi sâu rộng đối với Chế độ Cấp cao và Chứng nhận (SM&CR). Động thái bãi bỏ quy định này nhằm mục đích hợp lý hóa các quy trình tuân thủ và giảm bớt rào cản hành chính cho các công ty hoạt động trong khu vực, giúp các tổ chức tiết kiệm hàng tỷ chi phí vận hành trong những năm tới.

Điểm điều chỉnh đáng chú ý nhất trong tài liệu tham vấn là việc loại bỏ hoàn toàn Chế độ Chứng nhận. Theo khung hiện tại, khoảng 139.000 nhân viên dưới cấp quản lý cấp cao phải trải qua các đánh giá quy định hàng năm và duy trì tên trong danh mục công khai của FCA. Việc loại bỏ yêu cầu này sẽ làm giảm đáng kể khối lượng công việc tuân thủ hàng ngày cho các bộ phận nhân sự và giám sát quy định tại các tổ chức tài chính có trụ sở tại Luân Đôn.

Mặc dù đề xuất bãi bỏ việc chứng nhận nhân viên cá nhân, các cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng trách nhiệm bao quát của các công ty trong việc đảm bảo sự phù hợp và tư cách của nhân viên vẫn giữ nguyên. Các tổ chức vẫn sẽ phải duy trì các tiêu chuẩn nội bộ nghiêm ngặt khi sàng lọc nhân sự ngay cả khi không có sự phê duyệt quy định hàng năm theo khung trước đây.

Tuy nhiên, trách nhiệm giải trình của ban quản lý cấp cao vẫn là trụ cột trung tâm của kiến trúc quản lý. Chế độ quản lý cấp cao dự kiến sẽ được giữ nguyên để đảm bảo các ranh giới trách nhiệm rõ ràng ở cấp cao nhất của hệ thống phân cấp doanh nghiệp, qua đó duy trì các biện pháp bảo vệ trách nhiệm thiết yếu.

Thời gian tham vấn cho các cải cách được đề xuất này kéo dài đến tháng 1/2027, mang lại cho các bên tham gia thị trường đủ thời gian để xem xét và góp ý. Các nhà môi giới ngoại hối, công ty đầu tư và các thực thể được quản lý khác tại Anh sẽ theo dõi sát sao cách thức hình thành các quy tắc cuối cùng.