英國FCA提議大幅修改SM&CR以減輕金融機構監管負擔

隨著英國金融行為監管局（FCA）和審慎監管局（PRA）提議對高級管理人員和認證制度進行全面修改，英國的金融監管格局正面臨潛在的變革。該去監管化舉措旨在簡化合規流程，減輕該地區運營企業的行政負擔。行業專家估計，該方案在未來幾年內可為各大機構節省大量的運營成本。

徵求意見稿中最引人注目的調整是徹底取消認證制度。在當前的框架下，大約139,000名高級管理層以下的員工必須接受年度監管評估，並將其名字列在FCA的公開名錄中。取消這一要求將大大減輕倫敦金融機構人力資源和監管監督團隊的日常合規工作量。

儘管提議取消對個人員工的認證，但監管機構強調，企業確保員工勝任能力和適當性的總體責任保持不變。即使沒有以往框架強制要求的正式年度監管簽字批准，各大機構仍需在審查員工時維持嚴格的內部標準。

不過，高級管理層的問責制仍然是監管架構的核心支柱。高級管理人員制度預計將保持不變，以確保公司高層的責任分明。監管機構認為，這在削減組織架構下層過多官僚作風的同時，維護了必要的問責保障措施。

這些擬議改革的徵求意見期計劃持續到2027年1月，這為市場參與者提供了充足的時間進行審查並提供反饋。外匯經紀商、投資公司和其他受英國監管的實體將密切關注最終規則的成形過程。