英国FCA提议大幅修改SM&CR以减轻金融机构监管负担

随着英国金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）提议对高级管理人员和认证制度进行全面修改，英国的金融监管格局正面临潜在的变革。该去监管化举措旨在简化合规流程，减轻该地区运营企业的行政负担。行业专家估计，该方案在未来几年内可为各大机构节省数亿美元的运营成本。

征求意见稿中最引人注目的调整是彻底取消认证制度。在当前的框架下，大约139,000名高级管理层以下的员工必须接受年度监管评估，并将其名字列在FCA的公开名录中。取消这一要求将大大减轻伦敦金融机构人力资源和监管监督团队的日常合规工作量。

尽管提议取消对个人员工的认证，但监管机构强调，企业确保员工胜任能力和适当性的总体责任保持不变。即使没有以往框架强制要求的正式年度监管签字批准，各大机构仍需在审查员工时维持严格的内部标准。

不过，高级管理层的问责制仍然是监管架构的核心支柱。高级管理人员制度预计将保持不变，以确保公司高层的责任分明。监管机构认为，这在削减组织架构下层过多官僚作风的同时，维护了必要的问责保障措施。

这些拟议改革的征求意见期计划持续到2027年1月，这为市场参与者提供了充足的时间进行审查并提供反馈。外汇经纪商、投资公司和其他受英国监管的实体将密切关注最终规则的成形过程。