FCA เสนอปรับปรุงครั้งใหญ่ต่อกฎระเบียบ SM&CR เพื่อลดภาระให้แก่สถาบันการเงินในสหราชอาณาจักร

ภูมิทัศน์การกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญ เนื่องจากสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงิน (FCA) และสำนักงานกำกับดูแลด้านการใช้ความระมัดระวัง (PRA) ได้เสนอการเปลี่ยนแปลงขนานใหญ่ต่อระบบผู้บริหารระดับสูงและระบบการรับรอง (SM&CR) การผ่อนคลายกฎระเบียบดังกล่าวได้รับการออกแบบมาเพื่อให้กระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีความคล่องตัวและลดอุปสรรคด้าน administrative สำหรับบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในภูมิภาค

การปรับเปลี่ยนที่โดดเด่นที่สุดในเอกสารรับฟังความคิดเห็นคือการยกเลิกกระบวนการรับรองอย่างสมบูรณ์ ภายใต้กรอบปัจจุบัน พนักงานระดับล่างกว่าผู้บริหารระดับสูงประมาณ 139,000 คนต้องผ่านการประเมินด้านกฎระเบียบประจำปีและปรากฏรายชื่อในไดเรกทอรีสาธารณะของ FCA การยกเลิกข้อกำหนดนี้จะช่วยลดภาระงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประจำวันสำหรับฝ่ายทรัพยากรบุคคลของสถาบันการเงินในลอนดอนได้อย่างมาก

แม้ว่าจะมีการเสนอให้ยกเลิกการรับรองพนักงานรายบุคคล แต่หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำว่าความรับผิดชอบโดยรวมของบริษัทในการดูแลความเหมาะสมและความประพฤติของพนักงานยังคงไม่เปลี่ยนแปลง สถาบันต่างๆ ยังคงต้องรักษามาตรฐานภายในที่เข้มงวดในการคัดกรองพนักงาน แม้จะไม่มีการลงนามอนุมัติประจำปีตามข้อกำหนดเดิมก็ตาม

อย่างไรก็ตาม ความรับผิดชอบของผู้บริหารระดับสูงยังคงเป็นเสาหลักสำคัญของโครงสร้างการกำกับดูแล ระบบผู้บริหารระดับสูงจะยังคงมีอยู่ต่อไปเพื่อให้แน่ใจว่ามีความรับผิดชอบที่ชัดเจนในระดับบนสุดขององค์กร ซึ่งจะช่วยรักษามาตรการป้องกันความรับผิดชอบที่จำเป็นในขณะที่ตัดทอนขั้นตอนราชการที่มากเกินไป

ช่วงเวลารับฟังความคิดเห็นสำหรับการปฏิรูปที่เสนอเหล่านี้มีกำหนดดำเนินไปจนถึงเดือนมกราคม 2027 ซึ่งจะทำให้ผู้มีส่วนร่วมในตลาดมีเวลาเหลือเฟือในการตรวจสอบและแสดงความคิดเห็น โบรกเกอร์ Forex และบริษัทลงทุนจะคอยติดตามการพัฒนาของกฎระเบียบขั้นสุดท้ายอย่างใกล้ชิด