La FCA propone una gran revisión del SM&CR para aliviar la carga regulatoria en el Reino Unido

El panorama regulatorio financiero del Reino Unido se enfrenta a una posible transformación después de que la Autoridad de Conducta Financiera y la Autoridad de Regulación Prudencial propusieran cambios radicales en el régimen de altos directivos y certificación. Anunciada recientemente, la medida de desregulación está diseñada para agilizar los procesos de cumplimiento y aliviar los obstáculos administrativos. Se estima que el paquete ahorrará miles de millones en costes operativos a las instituciones en los próximos años.

El ajuste más notable en el documento de consulta es la eliminación completa del régimen de certificación. Bajo el marco actual, aproximadamente 139.000 empleados que están por debajo de la alta dirección deben someterse a evaluaciones regulatorias anuales y figurar en el directorio público de la FCA. Eliminar este requisito reduciría significativamente la carga de trabajo de cumplimiento diario para los equipos de recursos humanos y supervisión en las instituciones financieras de Londres.

A pesar de la propuesta de eliminar la certificación individual del personal, los reguladores enfatizaron que la responsabilidad general de las empresas de garantizar la idoneidad y el decoro de los empleados sigue intacta. Se seguirá esperando que las instituciones mantengan estrictos estándares internos al examinar a sus trabajadores, incluso sin la aprobación regulatoria anual formal exigida anteriormente.

Sin embargo, la rendición de cuentas de la alta dirección sigue siendo un pilar central de la arquitectura regulatoria. El régimen de altos directivos se mantendrá intacto para garantizar líneas claras de responsabilidad en la cima de las jerarquías corporativas. Los reguladores argumentan que esto preserva las salvaguardias esenciales de rendición de cuentas mientras se reduce la burocracia excesiva.

El período de consulta para estas reformas propuestas se extenderá hasta enero de 2027, lo que dará a los participantes del mercado tiempo suficiente para revisar y dar su opinión. Los brókeres de Forex, las firmas de inversión y otras entidades reguladas en el Reino Unido vigilarán de cerca cómo se configuran las normas finales.